716-П простыми словами: как банки могут держать операционные риски под контролем
Положение Банка России от 8 апреля 2020 года № 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе» представляет собой ключевой регуляторный документ, определяющий современные требования к управлению операционными рисками в банковском секторе. Зарегистрированное в Минюсте Российской Федерации 3 июня 2020 года, данное положение вступило в силу с 1 октября 2020 года, при этом все требования должны были быть полностью реализованы кредитными организациями не позднее 1 января 2022 года. Разработанное в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Положение 716-П устанавливает единые стандарты управления операционными рисками и направлено на повышение устойчивости финансовой системы к внутренним и внешним воздействиям.
КТО ПОДПАДАЕТ ПОД ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 716-П? Нормы документа распространяются на:
Кредитные организации всех типов
Головные кредитные организации банковских групп
Небанковские кредитные организации
Исключение составляют:
Центральные контрагенты
Центральные депозитарии
Особое внимание в Положении уделено информационным рискам, которые делятся на два ключевых направления:
Риски информационной безопасности — связанные с нарушением конфиденциальности, целостности и доступности информации
Риски информационных систем — связанные с нарушением доступности информации и работоспособности ИТ-инфраструктуры
ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ПОЛОЖЕНИЯ 716-П Уровни требований для различных типов организаций Положение устанавливает дифференцированные требования в зависимости от типа и масштаба деятельности кредитной организации:
Для всех кредитных организаций:
Реализация общих положений по управлению операционными рисками
Классификация операционных рисков
Создание и ведение базы событий операционных рисков
Выполнение отдельных требований, указанных в п. 9.4.1
Для банков с универсальной лицензией и активами до 500 млрд рублей:
Все требования для всех кредитных организаций
Управление риском информационных систем
Реализация дополнительных элементов системы управления операционным риском (кроме автоматизации)
Для банков с базовой лицензией:
Все предыдущие требования
Расчет контрольных показателей
Управление риском информационной безопасности
Для банков с универсальной лицензией и активами более 500 млрд рублей:
Все предыдущие требования
Реализация требований к автоматизации управления риском
Управление риском информационной безопасности Система управления рисками ИБ должна включать:
Определение рисков ИБ и их источников
Регистрацию инцидентов и рисков информационной безопасности
Классификацию событий рисков ИБ по источникам и уязвимостям
Соответствие организационно-распорядительной документации требованиям Положения 851-П
Разработку политики ИБ с определением сигнальных и контрольных значений показателей
Создание и функционирование службы информационной безопасности, ведущей базу событий рисков
Управление риском информационных систем Система управления рисками ИС должна обеспечивать:
Формирование требований к политике информационных систем с ежегодным пересмотром
Проведение мероприятий по совершенствованию системы управления рисками
Документирование требований к структуре, стандартизации, надежности и качеству данных
Обеспечение непрерывности работы и восстановления деятельности
Регулярное резервное копирование (не реже одного раза в день)
Ежегодную оценку соответствия требованиям и тестирование
Четкое распределение ответственности между подразделениями и должностными лицами
ПОЧЕМУ ВАЖНО СОБЛЮДАТЬ ТРЕБОВАНИЯ ПОЛОЖЕНИЯ 716-П? Несоответствие требованиям Положения может привести к:
Финансовым санкциям со стороны Банка России
Приостановке лицензии на осуществление банковской деятельности
Увеличению числа инцидентов, связанных с нарушением работы ИТ-систем
Потере доверия со стороны клиентов и партнеров
Росту операционных рисков и финансовых потерь
Важно отметить, что выполнение требований Положения 716-П необходимо осуществлять постоянно, а не только в период подготовки к регуляторной проверке. Это требует внедрения устойчивых процессов и регулярного мониторинга эффективности системы управления операционными рисками. НАШИ УСЛУГИ ПО ВНЕДРЕНИЮ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИОННЫМИ РИСКАМИ
Почему выбирают нас?
Экспертная команда — наши специалисты имеют более 7 лет опыта работы в сфере IT и информационной безопасности, основанный на проведенных судебных экспертизах и аудитах
Практический подход — мы понимаем актуальные риски и предлагаем решения, адаптированные под специфику вашей организации
Комплексное сопровождение — от диагностики до подтверждения соответствия требованиям регулятора
Этапы нашего сопровождения:
1. Диагностический аудит
Анализ текущей системы управления операционными рисками
Сравнение с требованиями Положения 716-П
Выявление критических несоответствий и рисковых зон
2. Разработка стратегии внедрения
Формирование дорожной карты приведения в соответствие
Определение приоритетных направлений
Расчет необходимых ресурсов и сроков
3. Внедрение системы управления
Разработка локальных нормативных актов
Настройка процессов идентификации и оценки рисков
Внедрение системы мониторинга и отчетности
Интеграция модулей рисков ИБ и IT в общую систему управления операционными рисками
4. Обучение персонала
Подготовка методических материалов
Проведение обучающих семинаров
Формирование культуры управления рисками
5. Подготовка к проверке ЦБ
Проверка полноты документации
Проведение внутреннего аудита
Подготовка пакета документов для регуляторной проверки
РЕЗУЛЬТАТЫ СОТРУДНИЧЕСТВА По завершении проекта вы получите:
Полностью функционирующую систему управления операционными рисками в соответствии с Положением 716-П
Готовый комплект локальных нормативных актов и регламентов
Обученный персонал, владеющий процессами управления операционными рисками
Налаженные процедуры мониторинга и отчетности
Подтвержденное соответствие требованиям Банка России